為貫徹落實“斷卡行動”工作部署，筑牢賬戶安全的堅實防線，加強防范金融風(fēng)險案件的發(fā)生，切實促進金融風(fēng)險精準(zhǔn)防控，保護客戶合法權(quán)益。2022年11月18日，工行滁州天長支行營業(yè)室成功攔截一起異常開戶事件。

    上午剛開門時，一名非天長籍年輕男子來到天長支行營業(yè)室要求開卡，經(jīng)辦工作人員首先按照總行新開賬戶的工作要求進行“五問三查”，并且在風(fēng)險提示書上做好文字記錄。身份核實“五問”情況第一步是詢問客戶的開戶目的，該男子稱是用做工資卡，經(jīng)辦工作人員立馬詢問該男子的職業(yè)信息，同時請他配合提供單位受理人的姓名和電話，需要現(xiàn)場與工作單位核實信息。該男子突然出現(xiàn)慌亂的神態(tài)，支支吾吾告知不清楚工作單位受理人的姓名和電話。這時經(jīng)辦工作人員立刻提高警惕，再次詢問該男子現(xiàn)在的居住地址和聯(lián)系方式，為全面排除涉案風(fēng)險，又詢問他手機號碼的使用年限，要求該男子進行手機號碼實名驗證。該男子稱手機號已使用長達三年，可是實名驗證的結(jié)果顯示該手機號碼新辦不足一周。為了進一步核實該男子的身份，經(jīng)辦工作人員利用該男子的身份證在“安徽省可疑賬戶灰名單庫”系統(tǒng)中查詢，查詢到了該男子的可疑情況，當(dāng)即回絕該男子“根據(jù)人行下發(fā)的賬戶管理相關(guān)規(guī)定，我們不能為您提供開卡服務(wù)。”該名男子見開戶未果，便匆匆離開。

    “可疑不開戶，開卡不涉案，涉案必追究”，事先防范才是重中之重。自2020年以來，天長支行營業(yè)室不斷強化賬戶開立防范宣傳，拓寬宣傳渠道。利用網(wǎng)點有效陣地資源，通過發(fā)放反詐宣傳畫冊及大堂經(jīng)理防范詐騙知識的分享，借助通俗易懂的方式讓客戶在輕松的氣氛中獲取防范電信網(wǎng)絡(luò)等新型違法犯罪的常識，提高自身防范意識。深化賬戶管理，嚴(yán)格核實客戶信息及開戶意愿，謹(jǐn)慎審核新開賬戶的信息，加強可疑賬戶管理，積極排查存量賬戶。把網(wǎng)點作為主陣地，積極構(gòu)建銀行賬戶風(fēng)險防范的第一道卡口，在每一個環(huán)節(jié)持續(xù)壓實責(zé)任，堅決遏制詐騙犯罪行為。加強與代發(fā)單位聯(lián)系，如遇該單位員工辦卡需提前開立證明文件。持續(xù)加強與相關(guān)機關(guān)部門的合作，及時針對公安機關(guān)移交的涉案賬戶及線索進行排查。以安徽省可疑賬戶灰名單庫為依托，建立“斷卡”行動常態(tài)化運作機制，堅決斬斷不法分子利用銀行賬戶實施詐騙的犯罪鏈條。