近日，建行鳳陽(yáng)支行在接待了一批定遠(yuǎn)籍中老年客戶要求辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，通過“五查三問”判斷該群體疑似犯罪團(tuán)伙誘騙中老年人辦卡，未予辦卡，有效阻斷一起有組織異常開戶行為。

當(dāng)日上午10點(diǎn)，六位定遠(yuǎn)籍中老年客戶到該行要求開戶，聲稱發(fā)放工資使用，并主動(dòng)要求開一類卡且簽約電子銀行。大堂經(jīng)理按照五查三問法，了解客戶的職業(yè)、辦卡用途等。溝通過程中，客戶對(duì)大堂經(jīng)理的詢問非常不耐煩，同時(shí)大堂經(jīng)理還觀察到網(wǎng)點(diǎn)外有人陪同等候，又是異地中老年集體開戶，頓覺可疑。大堂經(jīng)理隨即向客戶宣傳安全、合法用卡知識(shí)，并詢問能否提供工作證明，客戶隨后離開網(wǎng)點(diǎn)。11點(diǎn)30分左右，客戶又來(lái)到該行，拿出了蓋有“某建設(shè)工程有限公司合同專用章”的手寫證明，大堂經(jīng)理想接過證明仔細(xì)審核，不料客戶快速奪回證明，并極不耐煩，聲稱要通過投訴來(lái)解決問題，氣氛緊張。這時(shí)在網(wǎng)點(diǎn)外等候的人員進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)，快速帶著客戶離開。

該行堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，嚴(yán)格履行開戶審核相關(guān)要求，成功阻斷了一起集體異常開戶事件。（建行滁州市分行）